渤海银行28亿事件最新消息渤海银行28亿存款事件最新消息

渤海银行28亿事件最新消息。根据公告，渤海银行股份有限公司董事会决定终止筹划本次重大资产重组事项。经审慎研究，渤海银行股份有限公司董事会同意终止本次公司股票自2018年7月26日起继续停牌。截至目前，公司尚未收到中国***或有权机构出具的关于本次重组事项的核准或否决意见。如公公司因筹划重大事项而导致股票交易异常波动，敬请广大投资者注意投资风险。特此公告。

一：渤海银行28亿事件最新消息

围绕“28亿存款莫名遭质押”事件，济民可信集团与渤海银行南京分行展开了激烈对峙。随着“口水战”中披露的信息增加，外界的疑点也逐渐增多——济民可信如何收取了华业石化系3倍于存款利息的额外收益？渤海银行南京分行在其中扮演了什么角色、承担什么责任？银行涉事员工是否存在受贿行为？

多位银行业内人士对第一财经

截至目前，案件的另一当事方即融资方华业石化自案发以来尚未发声，第一财经

缘何出现“假担保”？

据此前媒体报道与济民可信官方说法，集团在8月19日获知有人正在银行柜台冒充其工作人员办理存款质押手续，当时该集团财务人员曾第一时间致电该行并要求立刻报警。但最终旗下两家公司无锡济煜山禾药业股份有限公司（下称“山禾药业”）、南京恒生制药有限公司（下称“恒生制药”）在渤海银行南京分行的28亿元存款，仍在其不知情背景下被华业石化南京有限公司（下称“华业石化”）用于票据融资担保。

据报道，济民可信旗下两公司在渤海银行揽储人联系下于2020年11月至2021年8月陆续以“新易存”（存款产品）形式共计存入该行33亿元资金。其中有5亿元存款，因为8月19日银行柜台给山禾药业法定代表人於江华打电话核实意愿时，被企业明确否认，而未能办成质押。

第一财经

8月21日晚，渤海银行南京分行与华业石化方面负责人，曾共同和济民可信财务人员进行交涉，相关录音显示：该笔质押业务未取得存款方同意，而且济民可信与华业石化不存在任何往来。8月24日，济民可信正式当面向渤海银行南京分行送达书面通知函，明确表示：从未将存款转为纸质存单，也没有为他人办理过任何质押业务。

而根据《民法典》，银行存款一般不具备质押条件，存单才有质押权利。

之前有银行业和法律人士对第一财经

“罗生门”再添疑点

11月4日晚间，渤海银行南京分行首次通过媒体作出回应，其中提到两点与此前公开信息明显不一致：第一，济民可信对质押事项并非不知情；第二，在一年左右的时间里，济民可信还收取了

但因为银行没有进一步披露更多细节，本就陷入“罗生门”的贷款事件增添了更多疑点。这也引起了济民可信的接连“回击”，内容包括：贵行称我方“知情同意”，证据何不公开？数百枚假公章从何而来，何以通行无阻？等等。

有济民可信工作人员对第一财经

第一财经

截至目前，案件另一当事方华业石化尚未出面回应。此前，华业石化曾被中石油孙公司北京华昌置业打假“央企身份”。天眼查数据显示，华业石化控制权不久前已经发生变更，实控人变更为两名自然人。

暴露银行内控漏洞，或涉违规放贷

尽管案件尚未有定论，但渤海银行的内控问题已经面临拷问。

早在今年5月，渤海银行因为34项违法违规行为收到9720万元的巨额罚单，原因包括理财资金用于开立本行定期存单，未有效监控贷款使用情况以致贷款被挪用等。渤海银行南京分行、苏州分行也曾在去年10月被罚，涉及违规行为包括贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金、存在存贷款挂钩行为、为同业投资业务违规提供信用担保、变相为房地产企业支付土地购置费用提供融资等。

渤海银行南京分行也在最新回应中提到，前述质押事件暴露出其下辖营业部在人员管理、操作环节方面存在薄弱环节，将对此一查到底。

北京京都律师事务所律师王光泽对第一财经

王光泽表示，对于渤海银行南京分行提到的“3倍额外收益”，如果属实，不排除是该行做的“定向委托贷款”。企业为了融通资金，同时规避企业间禁止拆借的监管要求，可能会通过银行进行“定向委托贷款”，一般三方会约定利息水平，最终存款出借方拿大头，银行获得小部分利息收入。如果企业知情，可能涉及企业间变相融资。“虽然’定向委托贷款’区别于过桥贷款，但同样属于违规放贷，利率一般是银行存款利息的2~3倍。”

8月21日晚双方交涉的录音显示，华业石化一位负责人曾表示，此类业务会与一些（关系比较好的）银行合作，一方面企业获得贷款，另一方面银行获得业务冲量。

“目前来看，存款方（济民可信）是否知情还不好判断，”王光泽认为，“但不管企业知情不知情，银行自身是脱不了责任的，暴露了当事银行的内控漏洞。”

二：渤海银行28亿事件最新消息是非吸嘛

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三：渤海银行28亿事件最新消息1003无标题

10月24日，针对网传的储户28亿元存款“不知情”下遭质押担保一事，渤海银行南京分行发布声明称，在与相关企业日常业务办理过程中，其发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。
储户28亿存款“不知情”下遭质押担保？渤海银行：发现异常后已报案。
渤海银行南京分行同时称，将一如既往坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。
此前，据中国经营报旗下贝果财经报道，渤海银行南京分行的多位经理、副行长当面承认，无锡济煜山禾药业股份有限公司和其关联方南京恒生制药有限公司在不知情的情况下，公司名下28亿元的存款就被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保了。