华安季季鑫基金(华安合鑫基金)

我知道有日日鑫、周周鑫、季季鑫、月月鑫、鑫满益得、日鑫月益等他们分别的利率和怎么赎回，我现在只知

乾元"系列理财产品客户答疑1、什么是“乾元”系列理财产品？本“乾元”系列理财产品是指由中国建设银行宁波市分行发起设立，定期开放的资产组合型人民币理财产品。该系列产品具有高收益、高灵活、高安全等特点。2、“乾元”系列理财产品有几款产品？本系列理财产品拥有6款不同投资周期的子产品，分别为“乾元-天天盈” （1天）、“乾元-周周盈”（7天）、“乾元-双周盈”（14天）、“乾元-月月盈”（1个月）、“乾元-双月盈”（2个月）和“乾元-季季盈”（3个月），日新（鑫）月异（溢),各产品分别根据投资期限设置开放日。3、该系列理财产品有什么优势？回报丰厚：本系列产品收益率均高于同期限银行储蓄存款利率，产品按复利计算收益。交易灵活：客户可根据资金流动需要择时进行申购赎回交易。如“乾元-天天盈”每个法定工作日的 8:30-15:30为交易时间，申赎资金实时扣划，赎回资金实时兑付，方便似活期；“乾元-双周盈”具备预约理财功能，客户的理财资金只需在产品开放日扣划资金前到位即可。无手续费：本系列产品银行均不收取交易手续费。品种丰富：本系列产品包括1天、7天、14天、1个月、2个月、3个月等不同期限理财产品，全方位满足您多样化的理财需求。4、产品的投资范围是什么？本产品投资于信托受益凭证、债券市场、银行票据资产、新股申购、货币市场基金等金融工具组合，通过管理投资组合，以获取预期收益。5、产品收益情况如何？本系列产品收益率在同类产品中非常有竞争力，比银行储蓄存款更显优势。如“天天盈”预期收益率1.6%，是活期存款的4倍多。“周周盈”预期收益1.8%，也比7天通知存款利率高出0.45个百分点。以下为本系列产品当期的价格：产品天天盈周周盈双周盈月月盈双月盈季季盈收益率 1.6% 1.8% 1.9% 2.2% 2.4-2.6% 2.8%-3.0%6、产品的发行对象和购买起点是多少？本产品面向个人及单位投资者发售。个人购买起点为5万元，日新（鑫）月异（溢)为10万起存。以1000元整数倍递增。单位投资者购买起点为100万元，以10000元整数倍递增。7、产品的购买和赎回渠道有哪些？个人客户可以通过宁波建行各营业网点购买和赎回本系列理财产品，亦可以通过网上银行进行“天天盈”“周周盈”“月月盈”“季季盈”申购、赎回，“双周盈”可在网上银行预约赎回。单位客户可在账户开立网点购买本系列产品。8、产品的购买、赎回时间有什么规定？“乾元-天天盈”每个法定工作日的 8:30-15:30为交易时间，申购赎回资金实时清算、到账。“乾元”其它投资期限产品在产品规定交易时间内均可申请申购和赎回，资金在产品开放日清算、到账，具体产品开放日如下表。产品名称投资期限产品开放日天天盈 1天每天的8：30-15：30（节假日除外）周周盈 7天每周二双周盈 14天每隔一周的周二月月盈 1个月每月的第22日双月盈 2个月每个投资周期末月的25日季季盈 3个月每个投资周期末月的26日*若遇节假日或特殊情况，产品开放日有可能调整，具体以建行公告为准。9、产品可以赎回吗？您可以在银行营业时间内随时预约赎回产品。赎回方式分为全部赎回和部分赎回，部分赎回后剩余理财余额不得少于起点金额。“天天盈”赎回交易时间为开放日的8：30-15：30，赎回资金实时兑付到账。其它期限理财产品，预约赎回资金在产品开放日兑付到账。10、产品安全可靠吗？本系列产品投资资产经认真筛选、严格审批，风险可控，收益稳健。且建行设置产品最低收益率，如低于该收益率，建行将提前终止产品，最大限度保障您的利益。如“双周盈”自2009年5月26日以来，运作稳定，兑付投资者收益均达到预期。11、如何计算投资收益？某一周期理财收益=理财资金×实际年化收益率×实际投资天数/365。您未赎回的理财资金将自动滚入下一周期进行再投资，享受复利收益。您可在建行各网点或网银查询持有产品的份额情况。

理财型基金的收益支付问题

1.公告基本信息

基金名称：华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金

基金简称：华安季季鑫短期理财债券

基金主代码：040030

基金合同生效日：2012年5月23日

基金管理人名称：华安基金管理有限公司

公告依据：《华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金基金合同》、《华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金招募说明书》及《华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金基金合同生效公告》

收益支付分配日期：2012年6月27日

收益累计期间：自2012年5月23日至2012年6月27日止

2.与收益支付相关的其他信息

基金名称：投资者累计收益=∑投资者日收益(即投资者日收益逐日累加)；投资者日收益=投资者当日持有的基金份额/10000*当日每万份基金单位收益(保留到分，即保留两位小数后去尾)

再投资的基金份额可赎回起始日：2012年9月26日

收益支付对象：2012年6月27日在华安基金管理有限公司登记在册的本基金全体持有人。

收益支付办法：本基金收益支付方式默认为现金分红，现金分红款将于2012年6月28日从托管户划出；投资者若选择红利再投资，再投资的基金份额将于2012年6月28日直接计入其基金账户，2012年6月29日起可查询。

税收相关事项的说明：根据财政部、国家税务总局财税字[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》及财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

费用相关事项的说明：本基金本次收益分配免收分红手续费和再投资手续费。

3.其他需要提示的事项

(1)华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金2012年第1期已于2012年6月27日结束本期运作，运作期共36天。该运作期本基金A类份额(基金代码：040030)的年化收益率为3.034%，本基金B类份额(基金代码：040031)的年化收益率为3.295%。

(2)2012年6月27日赎回的基金份额享有当期的收益。

(3)若投资者于2012年6月27日全部赎回基金份额，本基金将计算其累计收益，并以现金形式支付。

(4)当投资者的现金红利小于100元，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资者的现金红利按人民币1.00元自动转为基金份额。

(5)本公告仅对本基金2012年第1期的收益支付的有关事项进行说明，投资者欲了解既往各运作期收益情况，请参见刊登在2012年6月21日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》上的《华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金2012年第1期赎回开放日及2012年第2期集中申购开放日(期)相关安排的公告》。

(6)截至2012年6月27日被冻结的基金份额应分得的现金红利按现金红利再投资方式处理。

(7)基金份额持有人可以选择现金红利或将所获红利再投资于本基金，如果基金份额持有人未选择本基金具体分红方式，则默认为现金方式。基金份额持有人可对A类和B类基金份额分别选择不同的分红方式。选择采取红利再投资形式的，同一类别基金份额的分红资金将按红利划出日该类别的基金份额净值转成相应的同一类别的基金份额。

(8)投资者可以在每个基金工作日的交易时间内到销售网点查询和修改分红方式，也可以通过华安基金管理公司网站或电话交易系统查询和变更基金收益分配方式。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，将按照投资者在2012年6月26日之前(含该日)最后一次选择的分红方式为准。