别人贷款要用我的银行流水单,银行流水——非法放贷、对借款人消费欺诈、“套路贷”的明证
从36万元本金到账这一支付行为的“××普惠贷款业务行外放款过渡户”这一主体名称来看，与××银行并非具有一一对应的关系，不排除××普惠、××财险以××银行放贷的名义将自有或***资金委托银行放贷，即非法放贷。本金到账的当天，××财险就从中强制扣划走760元，使得实际可用本金不足36万元，但××普惠、××财险依然按照36万元这一数额计算本金，并按照36万元这一数额计算利息、担保费、保险费等费用，明显是××普惠、××财险通过强制交易、“砍头息”、侵犯消费者选择权、财产安全权等手段实施的消费欺诈、“套路贷”。此后，××普惠、××财险便以消费的名义，通过有关联关系的第三方支付机构××付科技服务有限公司（×钱包、××付）时间随意、金额随意、次数随意等随意地、持续不断地对借款人银行卡资金实施强制扣划，整个扣划过程没有××银行的参与，而由××普惠、××财险完全控制。扣划走的资金都去向了哪里？××普惠、××财险从来没有向借款人提示、说明，借款人一概不知。因此，本案的真正出借人并非××银行，而是××普惠、××财险，并非合法放贷，而是非法放贷、“套路贷”，且侵犯了金融消费者的知情权、选择权、财产安全权，构成消费欺诈。
日期 | 金额（元） | 摘要 | 对方账号、户名 |
2019.9.28 | 360000.00 | 电子汇入 | 9998012620399980064 ××普惠贷款业务行外放款过渡户 |
-760.00 | 消费 | 105584063000045 中国××财产保险股份有限公司 | |
2019.10.25 | -1283.04 | 无卡自主消费 | 858440348160001（特约）×钱包 |
-2358.72 | |||
-10000.00 | |||
-986.78 | |||
2019.11.10 | -1389.96 | 消费 | 105584000000061××付（网联）-中国××财产保险股份有限公司（××收款） |
-2612.61 | 105584000000061××付（网联）-××普惠融资担保有限公司（新核心担保费代 | ||
-10000.00 | 105584000000061××付（网联）-汉口银行股份有限公司 | ||
-3500.04 | |||
-10000.00 | |||
2019.11.25 | -1425.60 | 消费 | 105584000000061××付（网联）-中国××财产保险股份有限公司（新核心联合 |
-2620.80 | 105584000000061××付（网联）-××普惠融资担保有限公司（有抵押代扣） | ||
-10000.00 | 105584000000061××付（网联）-××银行股份有限公司 | ||
-1214.78 | |||
2019.12.25 | -1425.60 | 消费 | 105584000000061××付（网联）-中国××财产保险股份有限公司（新核心联合 |
-2620.80 | 105584000000061××付（网联）-××普惠融资担保有限公司（有抵押代扣） | ||
-10000.00 | 105584000000061××付（网联）-××银行股份有限公司 | ||
-1214.78 | |||
······ |