基金单位净值小数点(基金单位净值是什么意思)

基金的单位净值和累计净值有什么不同？

基金单位[份额]净值，是指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。买卖基金时是以单位净值为准计算基金份额的。基金累计净值,就是基金单位净值基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额若出现相同时就是基金刚发行，且没有分红的新基金才会相同。

单位净值以及累计净值在赎基金时有什么影响，特别是小数点前、后的数?

哈哈。。楼上的真有意思哈。小数点前的数是元。后面依次就是角、分、厘了啊。。钱数都不知道了我晕。。

基金份额为什么有小数点？

买基金（申购、认购）虽然是以整百的金额提交的，但扣除手续费后，就可能产生非整数，而申购基金单位净值大多数情形都是带有小数的。上述两个因素导致计算出来的份额就会存在小数。因为基金分额是在投资额减去申购手续费后，再除以当时的基金净值（一般带小数部分的）得来的，所以分额不可能是整数出现，一般会精确到小数点以后的四位这是由于份额计算方法来的。现在采用“外扣法”。

今年3月，***基金部发出《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》，并要求基金管理人应当在通知下发之日起在三个月内调整完毕。

以前，基民购买基金时，基金公司多采用“内扣法”。比如，用1万元钱购买新基金，新基金1元钱一份，如果费率是1%，如果以“内扣法”计算认购到的基金份额，相应公式是：10000-10000x1%，1万元钱可以购买的基金份额是9900份。采用外扣法，相应公式是：10000/(1+1%)，同样的1万元钱，可以购买的基金份额是9900.9901份。照这样计算，投资者每认购买100万份1元新基金，就可以比以前节约近100元钱。

对于单个投资者来说，基金份额增加的并不多，或者说100万元节省下100元绝对是九牛一毛，但对基金公司来说，如果是发行100亿份新基金，就要比以前少收近100万元的费用，这可不是个小数目。

据了解，国外基金业一般在计算基金认购或申购金额时，有外扣法和内扣法两种方式。虽然采用外扣法影响的单位金额不大，但在同等金额条件下，投资者每次购得的基金份额将有所上升，可以更好地维护投资者利益。为了确保投资者利益，所以计算到小数点后第四位。

有些人投资金额较大，如果仅仅计算到第二位，那么由于四舍五入的影响会造成投资者利益无法保障，同时也不能保障基金公司的利益。尽可能的精确是为了确保双方利益。